Những người bị bà Trương Mỹ Lan lừa đảo chiếm đoạt tài sản lên đến hàng chục ngàn người, trong đó có không ít người là những người nghèo khó, cả đời dành dụm chỉ mong có một khoản tiền nhỏ để an hưởng tuổi già. Vụ án 304.000 tỷ này đã gây ra những tổn thất không chỉ về vật chất mà còn về tinh thần đối với các nạn nhân. Bài viết này của OKVIP sẽ kể lại những câu chuyện đau lòng của các nạn nhân, đồng thời phản ánh những hệ lụy nghiêm trọng mà vụ án này gây ra đối với xã hội.
Bà Trương Mỹ Lan là ai?
Bà Trương Mỹ Lan là chủ tịch tập đoàn Vạn Thịnh Phát, bị truy tố với cáo buộc chiếm đoạt tài sản hơn 304.000 tỷ đồng của ngân hàng SCB và đưa hối lộ lên đến 5,2 triệu USD. Ngày 15/12 bà Trương Mỹ Lan bị viện kiểm sát nhân dân tối cao truy tố về ba tội danh đưa hối lộ, vi phạm quy định về vay trong những hoạt động của các tổ chức tín dụng và tham về ô tài sản.
Bà ta đã làm cách nào biến số tiền đang thế chấp thành của riêng
Để “rửa” tiền rút ra, xóa dấu vết truy vết dòng tiền, tránh phát hiện sai phạm, bà Lan đã chỉ đạo đích danh cán bộ tại SCB phải chuyển tiền giải ngân vào các công ty “ma”. Kế đến, thực hiện rút tiền mặt để cắt đứt dòng tiền. Với những thủ đoạn được lên kế hoạch tỉ mỉ:
Những thủ đoạn tinh vi của bà
Kết quả điều tra ra được trong 875 khách hàng đã đứng tên giúp cho nhóm bà Lan vay 1.284 khoản ở SCB có 440 cá nhân, 435 pháp nhân. Tất cả các pháp nhân đều là công ty “ma”, do bà Lan đứng đằng sau chỉ đạo cấp dưới lập lên để làm thủ tục giải ngân.
Để có được tài sản thế chấp hợp pháp các khoản vay với số tiền lên đến hàng 1 triệu tỷ và “rút ruột” ngân hàng, bà Trương Mỹ Lan đã phải dùng nhiều khối tài sản không nhỏ để đảm bảo chưa đủ điều kiện pháp lý và nâng khống giá trị thật lên gấp nhiều lần.
Với chiêu trò “mua chuộc” công ty thẩm định giá cả, tài sản thế chấp cho các hợp đồng vay khống của Vạn Thịnh Phát đã bị “thổi giá” lên gấp nhiều lần so với giá trị thực nhằm rút được số tiền lớn.
Theo suy luận, với 1.284 khoản vay còn dư nợ của Vạn Thịnh Phát có 1.166 mã tài sản thế chấp được định với giá 1.265.504 tỷ đồng.
Công ty thẩm định giá cả Hoàng Quân định giá 726/1.166 mã tài sản có trị giá sổ sách phân bổ hơn 643 ngàn tỷ đồng. Tuy nhiên số tài sản này đã được định giá lại thực chất chỉ có giá hơn 253 nghìn tỷ.
Cơ quan điều tra có thẩm quyền dẫn chứng tại kết luận: “điển hình” của việc đưa tài sản không đủ pháp lý và nâng khống giá trị thực gấp nhiều lần là các khoản vay liên quan tài sản bảo đảm ở dự án Mũi Đèn Đỏ.Cụ thể ngân hàng đã giải ngân 137 khoản vay liên quan đến tài sản đảm bảo là dự án Mũi Đèn Đỏ hiện vẫn còn dư nợ nên đến 133.000 tỷ (chiếm 22% tổng dư nợ gốc của Vạn Thịnh Phát).
Khi đưa đưa dự án này vào thế chấp cho các khoản vay được định giá tài sản đảm bảo trên sổ sách là hơn 584.000 tỷ. Tuy nhiên trên thực tế các tài sản này chỉ được định giá thấp hơn khoảng 22.000 tỷ đồng.
Rửa tiền hàng loạt
Đáng chú ý hơn là bà Trương Mỹ Lan còn chỉ đạo người “rút ruột” của SCB bằng việc tráo đổi, sau khi rút các tài sản đảm bảo có giá trị pháp lý ra khỏi ngân hàng sử dụng cho mục đích cá nhân của chủ tịch Vạn Thịnh Phát.
Trong điều tra kết quả ra được số 1.284 khoản vay của nhóm bà Trương Mỹ Lan – Tập đoàn Vạn Thịnh Phát có 240 tài sản bảo đảm cho 430 khoản vay đã bị hoán đổi. Điển hình có khoản vay đã đổi tài sản lên tới 12 lần, kết luận nêu.
Giá trị tài sản khi đưa vào thế chấp được định trên sổ sách là hơn 487.000 tỉ đồng, nhưng sau khi bị hoán đổi thành 278 tài sản bảo đảm, đến nay giá trị của nó trên sổ sách đã là hơn 351.000 tỷ đồng.
Số tiền trăm ngàn tỷ đó đã đi đâu?
Trong số 240 tài sản bảo đảm đã được chuyển đổi, có đến 67 tài sản như đã biến mất “bốc hơi” khỏi hệ thống quản lý của SCB, trong đó có nhiều bất động sản “khủng” giờ đã thuộc về Vạn Thịnh Phát, điển hình như tòa nhà Sherwood Residence ở 127 Pasteur và tòa nhà 66 Phó Đức Chính ở TP. Hồ Chí Minh.
Ngoài ra, các điều tra viên còn phát hiện ra nhiều tài sản lớn đã bị chuyển nhượng cho bên khác hoặc sang sở hữu nước ngoài, khiến việc kê biên trở nên bất khả thi. Trong quá trình hoạt động, Tập đoàn Vạn Thịnh Phát đã xây dựng một “hệ sinh thái” gồm hơn 1000 doanh nghiệp con, công ty thành viên trong và ngoài nước. Hệ sinh thái này được chia thành nhiều tầng lớp, với hàng trăm cá nhân được thuê đứng tên pháp nhân thay cho các ông chủ thực sự.
Những “bình phong” này thường là người thân hoặc cán bộ, nhân viên của Tập đoàn Vạn Thịnh Phát. Hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát được chia thành 4 nhóm chính, liên kết chặt chẽ với nhau. Một phần tiền vay từ SCB được Vạn Thịnh Phát đổ vào các công ty trong nước, chủ yếu hoạt động trong lĩnh vực bất động sản, nhà hàng, khách sạn. Đây đều là những công ty có vốn điều lệ lớn và nắm giữ cổ phần chi phối tại các công ty con, công ty thành viên.
Nhóm của bà Trương Mỹ Lan còn lập ra nhiều công ty “ma” để đứng tên đầu tư vào các dự án, vay vốn ngân hàng, đảo nợ hoặc ký hợp đồng hợp tác, thi công. Bà Lan còn xây dựng cả một mạng lưới các công ty vỏ bọc ở các thiên đường thuế nước ngoài để phục vụ hoạt động đầu tư, kinh doanh xuyên biên giới.
Ngoài ra, Vạn Thịnh Phát còn đầu tư vào các dự án bất động sản như khu dân cư Bonville (56.000m2) và Sterling Residence (264.000m2) ở huyện Bình Chánh, khu công viên Mũi Đèn Đỏ và khu nhà ở Phú Thuận (1.177.000m2) ở Quận 7. Khi vụ án bị khởi tố, cơ quan điều tra đã thu giữ của bà Trương Mỹ Lan và các đồng phạm số tiền hơn 589 tỉ đồng và 15 triệu USD. 43 tài khoản của các bị can và người đứng tên hộ các bị can tại các ngân hàng cũng bị phong tỏa, với tổng số tiền lên tới gần 1900 tỷ đồng và 8,5 triệu USD.
Đặc biệt, cơ quan điều tra đã kê biên 1237 bất động sản liên quan đến các công ty của bà Trương Mỹ Lan, hơn 857 triệu cổ phần SCB của bà Lan và những người đứng tên hộ bà chủ tịch Vạn Thịnh Phát, cùng 137 triệu cổ phần của 5 công ty thuộc các pháp nhân và cá nhân đứng tên hộ bà Lan. 22 tài sản là phương tiện, gồm 1 du thuyền, 2 tàu và 19 ô tô của bà Trương Mỹ Lan và cháu gái Trương Huệ Vân do các pháp nhân đứng tên cũng bị kê biên.
Kết luận
Việc bà Trương Mỹ Lan chiếm đoạt 304.000 tỷ đồng đã gây ra những hậu quả nghiêm trọng cho đất nước. Số tiền khổng lồ này chiếm một tỷ lệ đáng kể trong ngân sách quốc gia và có thể được sử dụng để cải thiện phúc lợi xã hội, phát triển kinh tế và đầu tư vào cơ sở hạ tầng. Tuy nhiên, bà Trương Mỹ Lan đã biển thủ số tiền này để phục vụ cho lợi ích cá nhân, tước đi cơ hội phát triển của cả đất nước. Thep dõi thêm nhiều thông tin bổ ích tại tin tức 24h.
